Peran credit analysis sangatlah penting dalam mempertahankan tingkat risiko kredit/piutang. Untuk dapat melakukan analisa kredit yang baik dibutuhkan kemampuan menganalisa kemampuan dan kemauan membayar dengan menganalisa karakter, laporan keuangan, operasional, kondisi bisnis termasuk ANALISA REKENING dan PROYEKSI LABA RUGI bagi pemberian kredit perseorangan, perusahaan dan pengusaha (self employeed).
1. Memahami peran, tugas dan fungsi credit analysis
2. Memahami aspek utama dalam credit analysis
3. Memahami teknik dalam menganalisa laporan keuangan
4. Menguasai teknik dalam menilai Karakter
5. Tehnik menganalisa rekening dan Estimasi Laba Rugi
6. Teknik Praktis dalam Melakukan Interview, Kunjungan, Meminta Referensi dan Bisnis Checking
7. Menguasai teknik dan strategi dalam memonitor dan mengevaluasi credit yang sedang berjalan
8. Menguasai strategi dalam mengatasi kredit yang bermasalah
Pelatihan ini akan difasilitasi oleh para instruktur yang memiliki pengalaman praktis dan akademis, dalam kelas yang interaktif dengan pendekatan aplikasi berupa studi kasus, sharing pengalaman dan ditutup dengan mendiskusikan rencana kerja yang akan diterapkan setelah kembali ke dunia kerja.
1. FUNDAMENTALS OF CREDIT RISK MANAGEMENT
a. Profitability Vs. Risk
b. Hubungan Baik, Kelangsungan Bisnis dan Risiko Kredit
c. Faktor Utama Penyebab Kredit Macet
d. Matriks Analisa Kredit
e. Piranti Analisa Kredit : Analisa Laporan Keuangan, Analisa Rekening, Estimasi Laba Rugi, Kunjungan, Referensi Dan Checking
2. SIX C’S OF CREDIT ANALYSIS
3. ANALISA REKENING & ESTIMASI LABA RUGI
a. Memahami Karakter Bisnis dan Pola Transaksi Rekening
b. Mendeteksi Rekayasa Rekening (Fisik dan Transaksi)
c. Teknik Menganalisa Kemampuan Membayar dari Rekening
d. Mengestimasi Laba Rugi
4. FINANCIAL STATEMENT ANALYSIS
a. Memahami Bentuk dan Karakteristik Laporan Keuangan
b. Teknik Cepat Mendeteksi Permasalahan dari Laporan Keuangan
c. Analisa Rasio dan Cash Flow
d. Menentukan Kemampuan Membayar
e. Memahami Permasalahan Financial di masa yang akan datang
5. QUALITATIVE ANALYSIS
a. Analisa Karakter dan Kemauan Membayar
b. Teknik Interview, Referensi, Kunjungan dan Bisnis Checking
c. Teknik Analisa Bisnis
i. Management
ii. Operating, capital and corporate finance strategies
iii. Competitive advantages & cost position
iv. Product/service
v. Customer/supplier concentration
d. Analisa Faktor Eksternal
e. Teknik Praktis Analisa Kualitatif (Check List Pertanyaan)
6. WRITING AN EFFECTIVE CREDIT REVIEW
7. MONITORING CREDIT
a. Teknik Mendeteksi Lebih Dini Permasalaan Kredit (Warning Signals)
b. Faktor-
c. Financial distress
8. DEBT MANAGEMENT SKILLS
a. Analisa Kredit Macet dan Penyelesaiannya
b. Aspek Legal Yang Harus Diperhatikan
9. Case Study : Analisa Laporan Keuangan, Analisa Rekening, Estimasi Laba Rugi dan Analisa Kualitatif
____________________________
Pelatihan ini baik..
Pelatihan cukup baik, ada bbrp pengetahuan baru khususnya utk analisis cepat utk laporan keuangan & cash flow perusahaan debitur. Pada umumnya materi yang diberikan adalah “ kondisi ideal ’’, lebih dibutuhkan adalah problem solving untuk kondisi2 aktual dilapangan